Citigroup perderá hasta 7.590 millones por el 'subprime'

Estas cifras son muy superiores a los 2.200 millones dólares (1.518 millones de euros) de impacto que había anunciado para el tercer trimestre de este año. A pesar de la magnitud de las cifras, Citigroup precisó que no prevé reducir su dividendo y considera que estará en condiciones de retomar sus promedios financieros habituales en el segundo trimestre del próximo año. Se trata de las mayores pérdidas anunciadas por un banco estadounidense como consecuencia de la crisis «subprime». Hasta ahora era Merrill Lynch el grupo que había admitido mayor repercusión en sus cuentas, cuando anunció en octubre que las pérdidas ascenderían a 8.000 millones de dólares, 5,520 millones de euros. Las pérdidas como consecuencia de la crisis «subprime» han supuesto la dimisión de Charles Prince como presidente de Citigroup y su sustitución por Robert Rubin, quien fuera secretario del Tesoro estadounidense. Un estudio de Caixa Cataluña considera que los problemas en el mercado hipotecario «subprime» estadounidense son el resultado de «la relajación en las condiciones de concesión de los préstamos hipotecarios». El informe pone de manifiesto que este tipo de hipotecas pasaron de representar un 8,5% del total de hipotecas concedidas en 2003 al 20,1% en el año 2006. En paralelo a este aumento el peso del «subprime» en el conjunto del mercado hipotecario, dentro del propio segmento se produjeron algunos hechos tan trascendentales como que las hipotecas «low doc» (que requieren de escasa o nula verificación de ingresos o activos) pasaron de suponer un 23,2% del total de las «hipotecas basura» en 2000 a representar un 42,9% en 2006. También aumentó significativamente la contratación de hipotecas con pagos mensuales reducidos en los primeros años pero a tipo variable en el resto de la vida del préstamo. Tras las subidas de tipos de interés en Estados Unidos a partir del 2004, «surgieron dificultades en los hogares para satisfacer sus obligaciones financieras», señala Caixa Cataluña, que añade que la situación se agravó por una brusca caída del precio de la vivienda. El resultado de estos factores ha sido que la tasa de morosidad de las «hipotecas basura» en Estados Unidos se ha situado en el 14,8%, nivel máximo de los últimos cinco años, con mayor incidencia entre los préstamos a tipo variable.

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